金融業

英國脫歐大限在即，包括台灣的第一銀行在內，至少有 45 家跨國金融機構決定在法蘭克福設點或增加人力，讓這個德國金融中心成了爭取倫敦金融業落腳的歐洲城市當中最大的贏家。

亞太洗錢防制組織（APG）11 月來台進行第三輪相互評鑑，點出金融機構防制洗錢辦法對於「實質受益人」認定以持股 25% 為門檻過高的問題，金管會表示，門檻將降至 10%。

APG 第三輪相互評鑑初評結果 16 日出爐，評鑑團認為台灣離岸金融業風險評估，尤其是實質受益人透明度不足。金管會主委顧立雄表示，未來傾向不再僅以持股 25%門檻作為認定標準。

通訊軟體 LINE 旗下事業體 LINE Financial 台灣今天公布第一波確認的策略合作夥伴名單，包含台北富邦銀行、中國信託商業銀行、渣打國際商業銀行與聯邦銀行，金融業持股逾 4 成。

美國對伊朗石油與金融業重施制裁，5 日零時開始生效，美國國務卿蓬佩奧稱之為歷來對伊朗「最嚴厲的制裁」。

亞太洗錢防制組織(APG)第三輪相互評鑑明天登場，首日將有兆豐銀與匯豐銀等兩家銀行「應試」，而兆豐銀的場次更早於匯豐銀，是第一家受評的金融機構，業者表示已有充分準備，將全力爭取好成績。

亞太洗錢防制組織（APG）即將來台進行第 3 輪實地評鑑，遭到點名的受評機構無不上緊發條，受評銀行主管表示，尤其是國家風險評估（NRA）的 8 大類犯罪威脅，更是準備重點。

一項官方調查給予澳洲金融業嚴厲的批判。澳洲皇家委員會期中報告今天出爐，指控醜聞蒙羞的多家澳洲銀行，將利益擺在人民前面，連最基本的誠實標準都未達到。

台灣公部門每個月遭受網路資安攻擊 2000 萬次以上，行政院資通安全處籌辦的「資安學院」第一階段試辦將於 29 日開課，首波鎖定培養 120 名金融業與物聯網領域的資安人才。

行政院會今天通過洗錢防制法與資恐防制法修正草案，金融機構若未依規定進行防洗錢內控，最高可罰新台幣 1000 萬元；指定非金融事業與人員最高罰 100 萬元。法案後續送立法院審議。