APG 第三輪相互評鑑初評結果 16 日出爐，評鑑團認為台灣離岸金融業風險評估，尤其是實質受益人透明度不足。金管會主委顧立雄表示，未來傾向不再僅以持股 25%門檻作為認定標準。
顧立雄今天出席 107 年度金融資訊系統年會暨成果發表會，會後接受媒體訪問時指出，本次亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑，評鑑團對台灣金融業主要提出 3 項缺失，首先是國際金融業務分行（OBU）的查核機制不夠深化，其次是金融機構防制洗錢辦法對於「實質受益人」的認定，是公司持股達 25%以上；最後，洗防法的裁罰上限僅新台幣 1000 萬元，似乎過輕不具嚇阻力。
媒體提問，評鑑團認為 OBU 查核機制不夠深化，金管會是否會要求再進行一次清查 OBU 帳戶？對此顧立雄回答，金管會之前清查 OBU，是要求關掉靜止戶，但查核機制的深化，是必須由銀行持續做好瞭解客戶（KYC）工作，主因在於境外金融中心的洗錢疑慮，始終屬於高風險領域，因此評鑑團認為銀行有必要持續深化 OBU 查核機制，甚至做到「風險體檢」。
在實質受益人認定方面，評鑑團認為，台灣金融機構防制洗錢辦法中對於最終實質受益人的認定，是持有公司股權 25%以上，門檻過高。對此顧立雄表示，其實問題核心在於，金融機構防制洗錢辦法單純以股權比例作為實質受益人認定，不見得符合 APG 評鑑團對實質受益人的認定標準，「不一定股權未達 25%，就不是實質受益人」。
因此他表示，金管會將召集各單位、尤其是銀行局共同研議，討論是否有可加強的措施，針對實質受益人的認定，未來也將傾向不再僅以持股 25%門檻作為標準。
最後，評鑑團認為台灣洗錢防制裁罰過輕，恐無嚇阻效果。顧立雄表示，洗錢防制法最高罰金已經拉高到 1000 萬元，但洗防法對象包含金融業與非金融業，針對金融業部分，金管會已修正銀行法，目前已送入立法院審議，最高罰金也已提高至 5000 萬元。對於洗防法裁罰部分，會再與主管機關法務部研議。
(中央社)
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