APG受評銀行上緊發條 備戰8大類犯罪威脅

亞太洗錢防制組織（APG）即將來台進行第 3 輪實地評鑑，遭到點名的受評機構無不上緊發條，受評銀行主管表示，尤其是國家風險評估（NRA）的 8 大類犯罪威脅，更是準備重點。

台灣將於 11 月 5 日至 16 日接受亞太防制洗錢組織（APG）第 3 輪相互評鑑；行政院洗錢防制辦公室指出，這次評鑑共分為兩組，一組鎖定金融業、另一組則是著重法制面執行的非金融業；非金融業則包括政府官員、律師、會計師、檢察官不動產經紀、記帳士等，洗防辦並已向 APG 建議受評名單。

不過，洗防辦也說，真正要受評的單位，要到評鑑團上飛機後才會交給台灣，也可能會「溢出」建議受評名單，臨時增加評鑑對象。

在備戰方面，銀行主管說，在獲知被列入評鑑名單後，即由總經理、法令遵循主管負責準備評鑑，並成立「APG 評鑑小組」密集訓練，除了主答人員外，也設置支援人員協助蒐集資料，希望表現出最好一面。

銀行主管指出，內部評估這次 APG 評鑑的重點在於貿易融資、反武器擴張及 NRA 揭示的 8 大類犯罪威脅，包括毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪。

不只金融機構內部積極「猜題」，金融監督管理委員會也為受評鑑的金融機構準備模擬考，並在週六、週日加強「集訓」，讓受評單位更熟悉評鑑流程。

外傳 APG 評鑑敲定的金融業名單，被點名的包括兆豐銀行、玉山銀行、中國信託商銀、永豐銀行、第一銀行、輸出入銀行、渣打銀行、匯豐銀行以及永豐金證券及國泰人壽。

業者說，雖然受評單位很多，但 APG 評鑑最後提出結果是針對台灣整體洗錢防制的成績，且 APG 如果臨時要求增加受評名單，也得照單全收，因此即使未列入名單的金融機構，在評鑑期間也不能有絲毫鬆懈。

(中央社)